Les Echos - 07.10.2019

30 // FINANCE & MARCHES Lundi 7 octobre 2019 Les Echos

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autres, a critiqué la Commission en

juillet. Et depuis le scandale de blan-

chiment présumé à 200 milliards

d’euros de Danske Bank, chaque

autorité concernée, au niveau natio-

nal et supranational, se renvoie la

responsabilité.

« Le blanchiment et le financement

du terrorisme sont des risques signifi-

catifs [...] qui peuvent, in fine, affecter

la réputation du système financier de

leur pays », a déclaré il y a quelques

jours à Malte Andrea Enria, le prési-

dent du conseil de supervision de la

BCE. Une façon de faire porter la

charge de la lutte anti-blanchiment

au niveau national, la BCE n’enten-

dant pas l’endosser. Il sera ainsi

question jeudi de créer un supervi-

seur européen spécial.

Cette hypothèse est aussi évoquée

pour les agences de renseignement

nationales spécialisées en Europe

dans la lutte contre la fraude, le blan-

Anne Drif
@Anndrif

Le scandale des « Panama Papers »,
les déboires de Danske Bank en
Estonie ou l’amende infligée en 2014
par la justice américaine à BNP Pari-
bas n’ont pas fondamentalement
changé la donne : le secteur ban-
caire ne contrôle pas toujours assez
ses filiales à l’étranger en matière de
lutte anti-blanchiment et de finance-
ment du terrorisme (LCB-FT). C’est
le constat adressé par le gendarme
bancaire français, l’Autorité de con-
trôle prudentiel et de résolution
(ACPR), aux grands groupes fran-
çais, à l’issue d’une série de contrôles
opérés entre 2016 et 2018. « Compte
tenu des insuffisances relevées [...], les
contrôles opérés ont conduit l’ACPR à
mettre en demeure certaines têtes de
groupe de se mettre en conformité
dans des délais resserrés avec les obli-
gations leur incombant », indique le
superviseur dans son rapport.
Et d’ajouter : « Si les actions correc-
trices engagées n’étaient pas mises en
œuvre selon les délais prescrits ou se
révélaient insuffisantes, le collège de
l’ACPR pourrait être amené à ouvrir
des procédures disciplinaires. » Dans
plusieurs implantations à l’étranger,
pointe notamment l’autorité, les
contrôles étaient assouplis : un
client pouvait ouvrir un compte
sans avoir fourni tous ses éléments
d’identification, le banquier ne
recherchait pas les bénéficiaires
finaux d’une opération ou d’un
compte, ou encore les vérifications
étaient moins exigeantes lors d’une
entrée en relation avec une per-
sonne politiquement exposée. Ce
coup de semonce du gendarme
français intervient quelques jours
avant que les ministres européens
des Finances se penchent, jeudi, sur
la supervision européenne du con-
trôle du blanchiment. Certains
Etats, parmi les 28, appliquent les
directives moins strictement que les

BANQUE

Olivier Tosseri

—Correspondant à Rome

Le pape François avait évoqué

dans un discours « le fumier du

diable, le désir sans retenue de

l’argent qui commande ». Il respire

encore son odeur d’après une note

de la gendarmerie vaticane publié

par l’hebdomadaire « L’Espresso »

rapportant la « suspension par

précaution » de cinq personnes

travaillant au Vatican. Parmi elles,

un prélat influent, Mgr Mauro

Carlino, qui dirige depuis deux

mois le bureau d ’information et d e

documentation de la secrétairerie

d’Etat, l’organe de gouvernance du

Saint-Siège. Mais surtout Tom-

maso Di Ruzza, directeur de

l’Autorité d’information finan-

cière (AIF). Il s’agit d’une autorité

indépendante anti-blanchiment

instituée par Benoît XVI pour met-

tre à jour et mettre un terme aux

opérations opaques de l’Institut

pour les œuvres de religion, l’IOR.

La banque de l’Etat pontifical a été

éclaboussée ces dernières années

par de nombreux scandales de

malversations et de blanchiment

d’argent sale.

Priorité du pontificat

L’enquête en cours, qui n’en est

qu’à ses débuts, en ajoutera sûre-

ment un nouveau à la longue liste.

Elle porte, d’après « L’Espresso »,

sur « des opérations c oncernant des

biens immobiliers de luxe à l’étran-

ger » remontant à 2011, en particu-

lier à Londres mais aussi à Paris,

avec la participation de sociétés

britanniques. Le Vatican se refuse

à tout commentaire mais précise

que des « documents et appareils

électroniques » ont été saisis dans

des bureaux de la secrétairerie

d’Etat et de l’Autorité d’informa-

tion financière. Les enquêteurs

procèdent en outre à des analyses

Blanchiment : les banques

françaises mises en garde

meilleure collaboration entre instan-

ces nationales. » La mise en confor-

mité des banques, y compris à

l’étranger, ne résout d’ailleurs pas

tout le problème, explique-t-il : « En

France, une information venant d’un

pays étranger vaut déclaration de

soupçon et peut déclencher une inves-

tigation sur notre sol. Mais ce n’est pas

le cas de nombreux pays, en particu-

lier hors de l’Union. » En clair, à

l’étranger, la déclaration d’une filiale

de banque française ne donnera pas

forcément lieu à une enquête. Mais

c’est leur intérêt commercial de se

mettre en ordre de marche : « A

l’étranger, comme en Afrique ou au

Moyen-Orient, si vous perdez trop de

temps en vérifications, le client change

d’établissement, indique Antoine

Rizk, le CEO de Flaminem pour qui

« les banques ont un vrai enjeu à met-

tre en place des procédures digitali-

sées ».n

lMalgré les scandales, le contrôle des filiales étrangères des établissements

français reste insuffisant, pointe le superviseur bancaire français.

lPlusieurs établissements ont été mis en demeure.

des mouvements financiers de

comptes sur lesquels circulent les

dons des fidèles faits à l’Eglise

(comme le denier de Saint-

Pierre). En 2015 le scandale Vati-

leaks II avait révélé que ces som-

mes destinées à l’assistance aux

plus pauvres dormaient sur des

comptes où elles atteignaient le

chiffre record de 400 millions

d’euros.

Le pape François était au cou-

rant des saisies qui ont été effec-

tuées suite à des signalements au

début de l’été sur des « opérations

financières faites dans le passé ». Il a

fait savoir son désir que l’enquête

aille jusqu’au bout. Cette affaire

jette une nouvelle ombre sur sa

réelle capacité à réformer les

finances du Vatican pour les con-

former aux normes internationa-

les. C’est pourtant l’une des priori-

tés de son pontificat initié en

mars 2013.

Il aura fallu attendre le 10 août

dernier pour voir publier un

décret approuvant les nouveaux

statuts de l’IOR pour renforcer le

contrôle des comptes et promou-

voir une dimension éthique au

sein de l’institution. Un effort de

transparence qui repose notam-

ment sur la désignation d’ un com-

missaire aux comptes externe

(une personne physique ou une

société) pour contrôler les bilans

financiers de l’IOR gérés jusqu’ici

par trois auditeurs internes à la

banque.n

Transactions financières illégales

présumées au Vatican

Cinq dignitaires de la Cité

de l’Etat du Vatican ont été

suspendus, des documents

et des ordinateurs ont été

saisis. Les enquêteurs se

penchent sur des opéra-

tions immobilières à

l’étranger, notamment à

Londres et à Paris, mais

aussi sur l’usage des dons

des fidèles.

Depuis le scandale de blanchiment présumé à 200 milliards d’euros de Danske Bank, chaque autorité concernée, au niveau national
et supranational, se renvoie la responsabilité. Photo Mads Claus Rasmussen/AP/Sipa

facture de la fraude présumée,

le juge Simon Bryan a toutefois

pointé la responsabilité impor-

tante d’Access World dans les

pertes engendrées.

Fraude « sophistiquée »

« Nous sommes satisfaits que le

juge reconnaisse la négligence

d’Access World et sa responsabi-

lité pour une “grande partie des

torts” », a réagi Marex Spectron

dans un communiqué. « Cela

confirme notre analyse. Nous

sommes victimes de cette fraude

qui touche le secteur et nous exa-

minons actuellement d’autres

options, dont le recours en appel

de ce jugement », a précisé le

broker. Les récépissés d’entre-

pôt peuvent être endossés d’un

titulaire à l’autre, et, dans cette

affaire, les documents ont été

transférés entre plusieurs par-

ties avant qu’elles ne se révèlent

fausses, expliquait Reuters

en 2017.

Pour la Haute Cour de Lon-

dres, Access World n’a pas

réussi à identifier assez vite les

faux papiers. Elle a donc auto-

risé Marex à récupérer partiel-

lement ses pertes auprès de la

filiale de Glencore. Mais, les

conditions générales de presta-

tion de services de l’entreprise

limitant sa responsabilité (à

100.000 dollars par récépissé),

Marex ne récupérera probable-

ment qu’une infime partie des

32 millions de dollars qu’il d oit à

Natixis. « Les accusations de

fraude et de conspiration de

Marex [à notre encontre] sont

sans fondement », a assuré

Access World cité par Bloom-

berg, rappelant que « la Cour

avait noté le niveau de sophisti-

cation de la fraude ».n

Muryel Jacque

@MuryelJacque

Le courtier britannique en

matières premières Marex

Spectron va d evoir verser

32,1 millions de dollars à

Natixis. La banque française

vient de remporter le procès

qu’elle avait intenté en 2017 ,

après avoir été victime d’une

affaire de faux récépissés

d’entrepôt de métaux en Asie. A

l’époque, Natixis avait expliqué

avoir payé Marex Spectron

pour un stockage de n ickel dans

des entrepôts d’une filiale de

Glencore, Access World, mais

que les certificats fournis par le

courtier s’étaient révélés faux.

Le métal servait de garantie

pour des p rêts bancaires.

Marex s’était à son tour

retourné contre Access World.

Si le courtier britannique se

retrouve aujourd’hui à payer la

MATIÈRES

PREMIÈRES

Le courtier Marex

Spectron doit payer

32 millions de

dollars à la banque

qui le poursuivait,

à Londres, dans une

affaire complexe

de faux récépissés

d’entrepôt en Asie.

Le juge a toutefois

pointé la négligence

dont a fait preuve la

filiale de Glencore

chargée du stockage

des métaux.

Fraude aux métaux :

Natixis remporte

un procès

de vue économique, dans un

financement monétaire des

dépenses gouvernementales, ce

qui est interdit par les traités

européens ». Conséquence,

selon les signataires : « Les

soupçons que derrière cette

mesure se cache la volonté de

protéger d’une hausse des taux

des gouvernements lourdement

endettés, semblent de plus en

plus fondés. »

Le clan des « faucons »

Les signataires font partie de la

« vieille garde » de la BCE.

On compte ainsi parmi eux

l’Allemand Otmar Issing, pre-

mier économiste en chef de la

jeune histoire de l’institut

monétaire. Tout comme son

compatriote et successeur, Jür-

gen Stark, qui avait claqué la

porte de la banque centrale en

2011, pour marquer son opposi-

tion aux premiers rachats de

dette d’Etats européens.

De fait, cette lettre ouverte

émane principalement du clan

des « faucons », les tenants

d’une orthodoxie monétaire

stricte, venant de pays du Nord.

Dont d’anciens patrons des

banques centrales d’Autriche

ou des Pays-Bas. Mais l’ex-sous-

gouverneur de la Banque de

France, Hervé Hannoun, signe

aussi le texte, qui bénéficie éga-

lement du soutien de Jacques

de Larosière, à la tête de l’insti-

tution française de 1987 à 1993.

Ce dernier avait récemment fait

part, dans « Les Echos », de sa

préoccupation face aux effets

des taux négatifs.n

Guillaume Benoit

@gb_eco

La charge est violente. Un

groupe d’anciens banquiers

centraux européens a rédigé

vendredi une tribune au vitriol

sur la politique monétaire

menée par Mario Draghi.

Dans ce document publié par

Bloomberg, ils accusent n otam-

ment la Banque centrale euro-

péenne de se fourvoyer en

optant pour une politique

accommodante sur le long

terme, alors que celle-ci s’est

révélée inefficace à leurs yeux.

Et ils mettent en doute l’objectif

réel poursuivi par l’institution

de Francfort et son président,

Mario Draghi.

Pour les auteurs, la politique

de taux négatifs menée par la

BCE est contre-productive, et

l’institution n’a pas montré sa

capacité à gérer l’évolution de

l’inflation. Ils accusent égale-

ment la banque c entrale,

en rachetant la dette des Etats,

« d’être déjà entrée, d’un point

BANQUE

CENTRALE

D’anciens membres

de la Banque cen-

trale européenne ou

de banques centra-

les nationales ont

publié vendredi une

tribune au vitriol

contre la politique

actuelle de la BCE.

La BCE critiquée

par d’anciens

banquiers centraux

chiment et le financement du terro-

risme. Ce qui aurait des répercus-

sions pour les banques. « Créer un

organisme supranational, un Tracfin

européen, présente des risques,

notamment sur la façon dont nous

protégerions nos sources et les décla-

rations des banques à cette échelle,

explique aux « Echos » Albert Allo,

le directeur adjoint de l’agence fran-

çaise. Il faut surtout garantir une

Dans plusieurs

implantations

à l’étranger, un client

pouvait ouvrir

un compte sans avoir

fourni tous

ses éléments

d’identification.