JornalValor--- Página 20 da edição"24/03/2020 1a CAD E" ---- Impressapor debonatti às 23/03/2020@20:47:24
E2 (^0) | Valor|SãoPaulo|Te rça-feira, 24demarçode 2020
...continuação
Continua...
NOTASEXPLICATIVAS DA ADMINISTRAÇÃOÀS DEMONSTRAÇÕESCONTÁBEISEM 31 DE DEZEMBRODE2019 -(Emmilharesdereais,excetoquandoindicadodeoutraforma)
(a) Riscode mercado-Édefinidocomo apossibilidadede ocorrênciade perdas resultantesdaflutuaçãonos valoresdemercado
de posiçõesdetidaspelasempresasdo Conglomerado.Orisco de mercadoincluios riscosdas operaçõessujeitasàvariação
cambial, taxa de juros,rendavariável edepreçosde mercadorias (commodities). Oestabelecimentode funções segregadasentre
as áreasdenegócio (tomadorasderisco) eaárea de Risco de Mercado(encarregada da medição, análise,controle einformação
de riscos)proporcionasuficienteindependência eautonomia paraum adequado controle de riscos.Oslimitesestabelecidos têm
comoobjetivoasseguraroalinhamentodas exposições ariscodemercado com oapetite ao risco do Conglomerado.Asoperações
realizadasrestringem-se amercados eprodutos autorizados paraosquais érealizadaidentificaçãoprévia dosriscos inerentes e
verificaçãoda adequaçãoda infraestrutura de controle.
(b) Riscooperacional-Éorisco associadoaprocessosinternos falhos ou inadequados,falhashumanasou de sistemas,oueventos
externos.Risco operacionalincluiorisco de segurançacibernética, continuidade de negóciosoutecnologia, riscodefraudesempaga-
mentos eterceirizaçãodeatividades.Orisco operacional éinerente às atividades do Conglomerado epodemanifestar-se de várias
formas incluindoatos fraudulentos,interrupção de negócios, comportamento inadequado de colaboradores,falha no cumprimento de
leis eregulamentos,oufalha na prestaçãodeserviçospor partedeterceiros contratados. Esteseventospodemresultar em perdas
financeiras,litígios,multasregulatóriasououtras penalidades.Paramonitorar econtrolaros riscosoperacionais,oConglomerado
possuiumarcabouçodegestão de risco, definido de formaapromoverumambienteefetivo para ocontrole de riscos.Oscomponentes
principaisdeste arcabouçosão: monitoramentoecomunicação,identificação eavaliação,medição,egovernança.Aárea de gestãode
risco éresponsável por prescreveroarcabouçoacimamencionado alémdeproveruma supervisãoindependente,enquantoque as
linhas de negócioeas funções corporativas são as áreasresponsáveispela implementação. OConglomeradomantémuma supervisão
da execuçãodas políticas, práticas egovernança de riscooperacional.Agestão desterisco évoltada parareduzir as perdas operacio-
nais através de controlesque incluemferramentasespecíficas utilizadasem todooConglomerado ealinhadascom amatriz. Estas
ferramentasincluemanálise de perdas operacionaiseeventos de risco, suascausas,planosde ação,métricas de controleentre outros.
Os comitêsdegovernançasão definidos eestruturados de formaadar transparênciaàinformaçãoepermitir escalar eventossignifica-
tivos,riscosemergentesegarantir asoluçãodos problemasrelacionados aos riscosoperacionais identificados.
(c) Riscode liquidez-Édefinido como apossibilidadede ocorrênciade desequilíbriosentre ativosnegociáveis epassivosexigíveis
-“descasamentos” entre pagamentoserecebimentos -que possamafetaracapacidade de pagamento da Instituição, levando-se em
consideraçãoas diferentesmoedaseprazos de liquidação de seusdireitos eobrigações. Ogrupo responsávelpelo gerenciamento
deriscodeliquidezutilizamecanismosqueincluemaprojeçãodofluxodecaixafuturoeamanutençãodeindicadormínimoaplicado
aos ativosdealta liquidez do Conglomerado.
(d) Riscode crédito-Édefinido como apossibilidadede perdapelonão recebimentodos valorescontratadosjunto aclientesem
decorrência da incapacidadeeconômico-financeira da contraparte.Asprincipaisatribuiçõesdaárea de créditonoBrasil são aavaliação
da capacidade dosclientes de gerarem recursos suficientesparaaliquidaçãode suasobrigações,atribuição de uma classificação de risco
(rating), aprovação de formaindependentedos limitesde crédito atribuídos aosclientes, monitoramento egerenciamento da respectiva
utilização dos limites,eimplementaçãodeaçõesde adequaçãodos riscos frente apotencialdeterioraçãodocrédito.Orisco de créditoé
minimizado utilizandomecanismos de monitoramento, avaliação egerenciamento do portfólio de créditosob oponto de vista de possíveis
concentraçõesem clientes,ratings,s etores econômicos,regiões ou produtos,assegurandouma distribuição equilibrada de riscos.
(e) Gerenciamentode capital-Édefinidocomo oprocessocontínuo de monitoramentoecontroledo capitalmantidopelo
Conglomerado,assegurandonível adequadode capitalização em conformidadecomas diretrizes regulatórias epermitindoao
Conglomeradoimplementarsuasestratégias denegócios.Asprincipaisatribuiçõesdaáreadegerenciamento de capital são:
mensurar corretamente orequerimento de capital eosriscos materiais inerentesàoperação do Conglomerado,utilizandosistemas
adequadosdemonitoramentoatravés de reportesperiódicos eproverinformaçõesque possibilitemoinvestimento em novos
negócios, mesmo em um ambiente de estresse.
- Caixaeequivalentes de caixa:Caixaeequivalentesde caixasão representadospor disponibilidades no montantede R$ 20.749 (2018
–R$34.437) eaplicaçõesinterfinanceirasde liquideznomercadoaberto no montantede R$ 31.094.745(2018 –R$21.607.756)(Nota6). - Aplicaçõesinterfinanceirasde liquidez
2019 2018
Aplicaçõesnomercadoaberto -operaçõescompromissadas........................................................... 31.094.74 52 1.607.756
Posição bancada.............................................................................................................................. 20.394.269 14.263.184
Posição financiada............................................................................................................................ 10.538.320 7.096.471
Posição vendida ...............................................................................................................................162.156 248.1 01
Aplicaçõesem moedaestrangeira..................................................................................................... 135.048 21.936
Total das aplicaçõesinterfinanceiras de liquidez................................................................................ 31.229.793 21.629.692
7.TítuloseValoresMobiliários-TVM
(a) Classificaçãoecomposiçãoda carteira
Valor de
custo
Ganhos/(Perdas)
não realizadosValor de
mercado 2019Valor de
mercado 2018
Títulosparanegociação.................................. 6.093.968 8.881 6.102.849 10.976.025
Carteiraprópria .................................................. 3.884.521 1.044 3.885.565 7.921.112
LFT................................................................... 110.238 (3) 110.235 1.014.590
LTN...................................................................1.026.229 23 1.026.252 3.504.881
NTN-B............................................................... 98.394 1.098 99.492 212.793
NTN-C.............................................................. --- 557
NTN-F............................................................... 24.12 1902 4.211 776.67 4
Cotas de fundosdeinvestimentos.................... 2.611.604 -2.611.60 42 .334.809
Ações................................................................ 13.935(164) 13.771 76.808
Vinculadosàprestação de garantias ................. 2.209.447 7.837 2.217.284 2.811.319
LFT................................................................... 458.027(20) 458.007 127.968
LTN...................................................................342.8322 09 343.041 1.928.252
NTN-B............................................................... 732.9675.080 738.047206.450
NTN-C.............................................................. 3.437 787 4.224 3.295
NTN-F............................................................... 638.71 81 .781 640.499513.855
Cotas de fundo de investimentos..................... 33.466-33.466 31.499
Vinculadosacompromissos de recompra.......... - - - 243.5 94
LTN................................................................... ---243.5 94
Títulosdisponíveisparavenda....................... 759.491 91 759.582 748.952
Carteiraprópria .................................................. 759.491 91 759.582 748.9 52
Debêntures....................................................... 759.491 91 759.582 748.9 52
Total da carteirade TVM................................... 6.853.459 8.972 6.862.431 11.724.977
(b) Cotasde fundosde investimentos-As cotasde fundosde investimento estão representadas,principalmente, por aplicações
do Bancoem um fundo de investimentoexclusivo, cujacomposiçãoda carteiraédemonstradaabaixo:
Ativo/(Passivo) Ativo/(Passivo)
2019 2018
Fundode investimento-exclusivo..................................................................................... 2.611.604 2.331.778
Títulos evalores mobiliárioseoperaçõescompromissadas.................................................. 2.774.708 2.372.424
Ações.................................................................................................................................... 304.065 1.127.597
LTN....................................................................................................................................... -193.977
NTN-B................................................................................................................................... 2.597.068 1.786.178
Credorespor empréstimos de ações................................................................................... (174.129) (997.731)
Direitospor empréstimosde ações...................................................................................... 47.704 262.403
Mercado futuro ....................................................................................................................... 227 15.564
Futuro–DI............................................................................................................................ 581 250
Futuro–Win......................................................................................................................... (2.566)
Futuro –Índice......................................................................................................................4.639 7.998
Futuro–ISP .........................................................................................................................(2.427) 7.316
Outros derivativos................................................................................................................... (99.755) (36.397)
Outros derivativos................................................................................................................. (99.755) (36.397)
Opções................................................................................................................................... (67.192) 6.140
Ações....................................................................................................................................1.21930.082
Ibovespa............................................................................................................................... (10.259) (10.913)
Flexíveis................................................................................................................................ (58.152) (13.029)
Diversos.................................................................................................................................. 3.598 (25.978)
Valores areceber/apagar.................................................................................................... 3.598 (25.978)
Disponibilidades..................................................................................................................... 18 25
Outros fundos....................................................................................................................... 33.466 34.530
Total cotasde fundosde investimento.............................................................................. 2.645.070 2.366.308(c) Composiçãopor prazosde vencimentos–TVM
Sem
vencimentoAté
3mesesDe 3a
12 mesesDe 1a
3anosAcimade
3anos Total
Carteiraprópria ................................................ 2.625. 375 83.951 879.595 961.862 94.3644.645.147
Vinculadosàprestação de garantias ............... 33.466 366 73.752 883.402 1.226.298 2.217.284
Total da carteira–2019.................................. 2.658.841 84.317 953.347 1.845.264 1.320.662 6.862.431
Total da carteira–2018.................................. 2.443.116 2.613.222 2.223.341 2.469.871 1.975.427 11.724.977- Instrumentosfinanceiros derivativos:OBancoparticipa de operações envolvendo instrumentos financeirosderivativos registrados
em contas patrimoniaisedecompensação,que se destinamaatendersuas necessidadespróprias edeseus clientes,com oobjetivo
de reduzir aexposição ariscosdemercado. Aadministraçãodesses riscoséefetuada pormeio da definiçãodeestratégiasde
operação,estabelecimento de sistemas de controles edeterminaçãodelimitesdas posições. As operaçõescom instrumentos
financeirosderivativos geralmenterepresentam compromissosfuturosparatrocar moedasou indexadores,paracomprarou vender
ativosfinanceirosnos termos edatas especificadasnos contratos ou, ainda, compromissos para trocarpagamentos futuros de juros.
Os valoresdos instrumentos financeirosderivativos registradosem contas patrimoniais edecompensaçãosão resumidoscomosegue:
(a) Composiçãopor indexador
Valor areceber Valor apagar Valor nominal 2019 Valor nominal 2018
Operaçõesdeswap......................................... 549.301 2.751.181 40.117.297 28.577.333
Taxa de juros.....................................................141.400 147.232 12.166.526 9.360.156
Moeda................................................................ 90.410 687.11 26 .518.270 5.667.185
Outros................................................................320.233 1.900.613 21.432.501 13.549.992
Ajustesprudenciais^1 .......................................... (2.742) 16.224 --
Operaçõescomopções.................................. 890.360 897.282 19.875.219 26.027.801
Comprade opção:........................................... 890.360 - 10.426.234 12.984.909
Compradedólar................................................ 802.862-7.208.5628.461.247
Compra de índice de ação ................................ 28.255-273.748 337.102
Compra de ação................................................ 6.780 -151.398 79.350
Compradecommodities.................................... 33.104-398.863 -
Venda de dólar.................................................. 19.330 -1.858.651 4.021.560
Venda decommodities...................................... 6.727 -535.012 -
Venda de ação................................................... -- -85.650
Ajustesprudenciais^1 .......................................... (6.698) ---
Venda de opção:.............................................. - 897.282 9.448.985 13.042.892
Compradedólar................................................ -788.759 5.380.55 25 .570.096
Compra de índicedeação ................................ -29.504 273.748323.873
Compradeação................................................-11.903 151.620126.686
Compradecommodities.................................... -33.104 398.863-
Venda de dólar.................................................. -27.230 2.699.227 6.988.61 9
Venda de índicedeação................................... -39.800 -
Venda decommodities...................................... -6.727 535.012 -
Venda de ação................................................... -2 163 33.618
Ajustesprudenciais^1 .......................................... -50--
Operaçõescomfuturos.................................. 49.692 169.658 59.784.324 58.032.207
Posiçãocomprada........................................... 32.102 130.173 39.662.429 31.585.819
Cupomcambial–DDI ....................................... -111.602 14.729.414 17.482.43 7
DI de 1dia......................................................... 11.225 216 12.539.8579.061.009
Moedas.............................................................. -18.355 5.362.929 3.221.75 8
Cupom IPCA......................................................20.877-7.030.22 91 .820.615
Posiçãovendida.............................................. 17.590 39.485 20.121.895 26.446.388
Cupomcambial–DDI ....................................... 17.068 -3.371.044 1.134.359
DI de 1dia......................................................... 96 20.073 16.582. 7392 4.824.280
Moedas.............................................................. 282 19.412 37.901 38.413
Cupom IPCA...................................................... 144 -130.211 449.336
Operaçõesatermo.......................................... 116.321 116.346 116.329 2.786.736
Posiçãocomprada -títulos................................ 54.86554.873 54.873 1.402.84 5
Posiçãovendida-títulos.................................... 61.45661.473 61.456 1.383.89 1
Outros derivativos........................................... 528.152 634.853 25.330.979 26.544.379
Moedas.............................................................. 414.624 514.6 51 23.044.27325.491.607
Commodities...................................................... 12.07611.841 351.76248.011
Outros................................................................101.873 108.306 1.934.944 1.004.761
Ajustesprudenciais^1 .......................................... (421) 55 --
(^1) Referem-seaajustesde CVA, precificação e/ou liquidez conformedescritonaNotadepráticas contábeis(Nota3(b)).
Os valoresarecebereapagarde operaçõesdeswap,operações atermo,opçõeseoutros derivativosestãoregistrados na rubrica
de “Instrumentosfinanceirosderivativos” edeoperaçõesdefuturos na rubricade“Negociaçãoeintermediação de valores”. Os
valoresnominaisestão registrados em contasde compensação.
(b) Comparaçãoentreovalor de custoeovalor de mercado
Valor de
custo
Ganhos/(Perdas)
não realizados
Valor de
mercado 2019
Valor de
mercado 2018
Ativo............................................................................ 2.137.783 (53.604) 2.084.134 4.857.622
Operaçõesdeswap..................................................... 599.711 (50.410)549.301 504.45 1
Operaçõesatermo......................................................116.329(8) 116.3212.786.648
Prêmiode opções........................................................1.048.950 (158.590) 890.360 1.028.2 71
Outrosderivativos........................................................ 372.748 155.404 528.1 52 538.25 2
Passivo....................................................................... 3.961.843 437.819 4.399.662 6.856.985
Operaçõesdeswap..................................................... 2.322.669428.512 2.751.181 2.431.706
Operaçõesatermo...................................................... 116.329 17 116.346 2.786.564
Prêmiodeopções........................................................ 867.10230.180 897.282 1.025.173
Outros derivativos........................................................655.743(20.890) 634.853 613.542
(c)Composiçãodo valor nominalpor vencimentos
Até
3meses
De 3a
12 meses
De 1a
3anos
Acimade
3anos Total 2019 Total 2018
Operaçõesdeswap............................................... 2.782.62211.268.2919.546.575 16.519.809 40.117.29 72 8.577.3 33
Operaçõescom opções-comprada ..................... 1.615.626 3.813.678 1.074.958 3.921.972 10.426.23 41 2.984.9 09
Operaçõescom opções-vendida......................... 1.145.311 3.306.736 1.074.966 3.921.97 29 .448.98 51 3.042.892
Operaçõesde futuros -comprada......................... 11.942.187 9.630.509 4.616.79713.472.936 39.662.429 31.585.81 9
Operaçõesde futuros-vendida............................ 2.255.6846.786.474 5.949.41 75 .130.320 20.121.895 26.446.3 88
Operaçõesatermo -comprada............................. 54.873 ---54.873 1.402.845
Operaçõesatermo-vendida................................ 61.456---61.456 1.383.891
Outrosderivativos.................................................. 7.555.122 12.438.569 4.959.186 378.10225.330.979 26.544.379
(d) Valor nominalpor localde negociação
Bolsas
Balcão
(Cetip/Selic) Total 2019 Total 2018
Operaçõesdeswap......................................................... 10.162.84529.954.45240.117.297 28.577.333
Operaçõescom opções-comprada ............................... -10.426.234 10.426.234 12.984.909
Operaçõescom opções-vendida................................... 10.185 9.438.8 00 9.448.985 13.042.892
Operaçõesde futuros-comprada................................... 39.662.4 29 -39.662.429 31.585.819
Operaçõesdefuturos-vendida ...................................... 20.121.8 95 -20.121.895 26.446.38 8
Operaçõesatermo -comprada....................................... -54.873 54.8731.402.8 45
Operaçõesatermo -vendida.......................................... -61.45661.456 1.383.891
Outros derivativos............................................................ -25.330.979 25.330.979 26.544.379
(e) Valor nominalpor contraparte
Pessoa
física
Pessoa
jurídica
Instituições
financeiras
Investidores
institucionais
Câmarasde
liquidações Total 2019 Total 2018
Operaçõesdeswap...................... 69.465 17.598.096 6.025.072 6.261.8 19 10.162.845 40.117.297 28.577.333
Operaçõescom opções................ -8.517.0713.759.490 7.588.47310.185 19.875.21 92 6.027.801
Operaçõesdefuturos................... ----59.784.324 59.784.32458.032.20 7
Operaçõesatermo....................... --46.880 69.449 -116.329 2.786.736
Outros derivativos......................... -14.296.380 2.649.6 49 8.384.950 -25.330.979 26.544.379
(f)Resultadopor produto
Resultadolíquido 2019 Resultadolíquido 2018
(585.371) 319.391
Operaçõesdeswap...................................................................................... 23.887(924.915)
Operações com opções................................................................................ 64.37586.483
Operações de futuros................................................................................... (361.180) 1.145.15 8
Operaçõesatermo....................................................................................... (146) (561)
Outros derivativos......................................................................................... (312.307)13.226
As garantias dadas nas operações de instrumentos financeiros derivativosjunto àB3são representadaspor títulospúblicosfederais
etotalizam R$ 2.183.818(2018–R$2.779.820), registradas comovinculados àprestação de garantias.
- Operaçõesde créditoeprovisãoparacréditosde liquidaçãoduvidosa
Aclassificação das operaçõesdecrédito eaconstituição da provisãopara créditosde liquidaçãoduvidosa foramdefinidas de acordo
com oestabelecidopelaResoluçãonº2.682 do CMN.Acarteiradecréditoécompostapor empréstimos no montantede R$ 619.391
(2018–R$482.048),títulosdescontadosnomontantedeR$239.041(2018–R$251.531),financiamentosnomontantedeR$481.848
(2018–R$ 424.138) eempréstimosdeaçõesnomontante de R$ 3.013(2018–R$21.531) classificados em Operações decrédito e
por adiantamentos sobrecontrato de câmbiono montante de R$ 1.392.842 (2018 –R$700.364), classificados em carteiradecâmbio.
(a) Concentraçãode crédito
2019 2018
Principal devedor................................................................................................................................ 934.881362.446
Percentualem relação ao total da carteiradecrédito -%.................................................................. 34% 19%
Dezmaioresdevedores...................................................................................................................... 2.119.342 1.394.140
Percentualem relação ao total da carteiradecrédito -%.................................................................. 77% 74%
(b) Composiçãopor segmentoesetor econômico
2019
Comércio Indústria Serviços Instituiçãofinanceira Pessoafísica
Pessoajurídica–capitaldegiro,
descontode títuloseconta garantida.................. 116.2 13 496.9 08 238.121 --
Pessoajurídica –importaçãoeexportação.......... 100.719 1.412.4 24 ---
Pessoajurídica–outros........................................ --361.545 3.013 -
Pessoafísica–outros ........................................... - - - - 7.192
Total...................................................................... 216.932 1.909.332 599.666 3.013 7.192
2018
Comércio Indústria Serviços Instituiçãofinanceira Pessoafísica
Pessoajurídica–capitaldegiro,
descontode títuloseconta garantida.................. 65.309 408.802257.457 --
Pessoajurídica –importaçãoeexportação..........86.587 624.896 7.104 --
Pessoajurídica –outros........................................ --362.446 65.002-
Pessoafísica–outros ........................................... - - - - 2.009
Total...................................................................... 151.896 1.033.698 627.007 65.002 2.009(c) Composiçãopor segmentoeprazoadecorrerdas operações
2019
Até 6meses De 6a12meses De 1a5anos
Pessoajurídica–capitalde giro, descontodetítuloseconta garantida........ 553.059 159.63 51 38.548
Pessoajurídica–importaçãoeexportação................................................... 1.307.435 96.512 109.196
Pessoajurídica–outros................................................................................. 3.013 -361.545
Pessoafísica–outros .................................................................................... 5.186 - 2.006
Total............................................................................................................... 1.868.693 256.147 611.295
2018
Até 6meses De 6a12meses De 1a5anos
Pessoajurídica–capitalde giro, descontodetítuloseconta garantida........ 440.188 111.22 51 80.155
Pessoajurídica–importaçãoeexportação...................................................557.287 154.196 7.104
Pessoajurídica –outros................................................................................. 21.531 43.47 13 62.446
Pessoafísica–outros .................................................................................... - 2.009 -
Total............................................................................................................... 1.019.006 310.901 549.705(d) Composiçãopor nívelde risco
2019 2018
Total da carteira Provisãoconstituída Total da carteira Provisãoconstituída
Nívelderisco.........................................
AA........................................................ 2.273.6624.175 1.377.480 -
A.......................................................... 401.885 3.721 178.393 892
B.......................................................... 60.588 773 323.739 3.237
Total...................................................... 2.736.135 8.669 1.879.612 4.129(e) Evoluçãoda provisãoparacréditoseoutros créditosde liquidaçãoduvidosa
2019 2018
Saldoinicial....................................................................................................................................... 4.129 2.481
Constituição/(reversão) de provisão................................................................................................... 4.540 1.648
Saldo final......................................................................................................................................... 8.669 4.129Duranteoexercíciohouveconstituiçãode provisão no valor de R$ 3.971(2018–reversãodeR$155) referenteagarantias
financeiras prestadas.Osaldode provisãototalizaR$ 4.104 (2018–R$133). No exercíciode 2018foiconstituídaprovisão no valor
de R$ 1.393 referenteatítulos ecréditos arecebersem características de concessãode crédito,classificada em “Outroscréditos”.
Osaldo da provisão dos referidostítulosecréditostotalizam R$ 9.765(2018–R$9.765). Não houverenegociação ou recuperação
de créditos nosexercíciosde2019e2018.
10.Negociaçãoeintermediaçãode valores:“Negociação eintermediação de valores” no ativoreferem-se aoperações de bolsas
aliquidar no valor de R$102.768(2018–R$237.070) eoperações com ativosfinanceiros emercadorias no montantedeR$50.813
(2018–R$25.770)e, no passivo, principalmente, acredores por contadeliquidaçõespendentes no valordeR$36.450(2018–R$
15.837),operações com passivos financeiros aliquidarno valordeR$230.258(2018–R$ 214.835)ecredores por empréstimosde
ações no valor de R$26.067(2018–R$128.974).- Outros créditoseoutrasobrigações-carteirade câmbio:“Outroscréditos-carteiradecâmbio” estão representados,
principalmente,por câmbiocomprado aliquidarno valordeR$2.232.527 (2018 –R$3.854.160),direitossobrevendasde câmbio
no valordeR$1.805.700 (2018–R$4.007.006) eforam deduzidospor adiantamentos recebidosemmoedanacionalno valorde
R$ 10.781(2018–R$5.540).“Outrasobrigações -carteira de câmbio” estãorepresentadaspor câmbio vendidoaliquidarno valor
de R$ 1.806.029(2018–R$3.982.797)eobrigaçõespor comprade câmbio no valordeR$2.267.397(2018–R$3.926.640)e
foram deduzidospor adiantamentossobrecontratosdecâmbio,sem rendas,novalordeR$1.383.716(2018–R$687.720). - Outros créditoseoutrasobrigações:
(a) Outros créditos-diversos
2019 2018
Devedorespor depósitosem garantia (Nota18 (a)) .......................................................................... 697.93 66 90.191
Créditos tributários de impostoderendaecontribuição social (Nota 19).......................................... 462.83 83 43.638
Títulosecréditosareceber–semcaracterísticadeconce ssãodecrédito....................................... 9. 765 9.76 5
Impostos econtribuições acompensar/recuperar.............................................................................. 17.117 17.281
Outros................................................................................................................................................. 121.43 2 28.314
Total................................................................................................................................................... 1.309.088 1.089.189
(b) Outrasobrigações-fiscaiseprevidenciárias
2019 2018
Impostosecontribuições arecolher................................................................................................... 44.273 33.569
Passivo fiscaldiferido(Nota19) ......................................................................................................... 124.797 -
Provisãoparaimpostosecontribuiçõessobreolucro....................................................................... 130.098-
Provisãoparariscosfiscais (Nota 18 (b))........................................................................................... 444.53 4 436.036
Total................................................................................................................................................... 743.702 469.605
(c) Outrasobrigações-diversas
2019 2018
Despesas compessoal ...................................................................................................................... 386.653 343.695
Provisões paraações cíveis (Nota18 (b)).......................................................................................... 71.467 69.613
Provisõesparaprocessos trabalhistas(Nota18(b))........................................................................... 34.315 37.601
Provisões paradespesas administrativas .......................................................................................... 18.156 16.08 6
Credoresdiversos –exterior...............................................................................................................-11.311
Outros................................................................................................................................................. 20.654 26.321
Total................................................................................................................................................... 531.245 504.627 - Participaçõesem sociedadescontroladas
J.P. Morgan S.A. DTVM J.P. Morgan CCVMS.A. Total 2019 Total 2018
Participaçãonocapitalintegralizado-%............. 100% 100%
Patrimôniolíquido................................................ 406.958 931.652 1.338.610 1.132.940
Lucro líquido do exercício.................................... 73.005 159.382 232.38 7 120.960
Resultadodeparticipações em controladas....... 73.005 159.382 232.38 7 120.960
Valor contábildo investimento............................. 406.958 931.652 1.338.610 1.132.940
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