110 Menkul Kıymet Yatırımları
Yaşamın İçinden
Online Yatırım Platformlarına Öncülük Eden 14 Şirket
Uzun yıllardır paramızı en iyi şekilde değerlendirmek için
yatırım danışmanlarıyla çalışmaktayız. Yatırım danışmanla-
rının tavsiye doğruluğu ve tutarlılığı her zaman söz konusu
olsa da kendi seçimlerimizi yapabilmeye başladığımız andan
itibaren onları bu konuda çok da fazla umursamadığımız da
yadsınamaz bir gerçek olmuştur. Şimdi artık online yatırım
imkanlarıyla otomasyona dayalı analitik seçimler yapabil-
mekteyiz. Bu sayede bugün yaklaşık 19 Milyar Dolar, bazen
robot danışmanlık hizmeti de veren online yatırım platform-
ları tarafından yönetilmektedir. Söz konusu platformlara ön-
cülük eden şirketler ise şunlardır:
Betterment: 93.000 hesap ve bu hesaplara bağlı 2 Milyar
Dolardan fazla bir kaynağın yönetildiği, robot danışmanlık
hizmeti veren bir platformdur. Şirket varlık yönetimi için
endeks fonlar ve yatırımcıların zaman ve risk toleranslarını
temel alan otomatik bir tahsis sistemi kullanmaktadır. Bu
sistemler yatırımcıların servetlerini ileri teknolojiyle daha iyi
kontrol etmeleri ve artırmalarına yardımcı olmaktadır.
Wealthfront: 2.5 Milyar Doların üzerinde bir müşteri varlık
büyüklüğüyle dünyanın en büyük online yatırım platformu-
dur. Şirket iyi çeşitlendirilmiş ve sürekli dengede tutulan en-
deks fon portföylerini müşterileri adına çok ciddi bir vergi
verimliliği ve düşük maliyetle yönetmektedir. Şirket 10.000
Dolara kadar olan varlıklar için hiçbir ücret almamakta,
10.000 Doların üzeri içinse yıllık sadece %0.25’lik bir komis-
yon almaktadır. Bunun dışında ayrıca hesap işletim ücreti ve
benzeri hiçbir aylık veya yıllık ücretlendirme söz konusu de-
ğildir. Müşteriler şirket nezdinde sadece 500 Dolar’la hesap
açabilmektedir.
Motif Investing: Silikon vadisi temelli bir şirket olan Motif
Investing, yatırımcılara günlük fikirler ve geniş ekonomik
trendlere bağlı olarak hisse senedi ve tahvil portföylerine
yatırım yapma ve özelleştirilmiş motifle oluşturma imkanı
veren bir online yatırım platformudur. Şirket düşük maliyetli
ve borsa yatırım fonları gibi çalışan “motif ” adı verilen ben-
zersiz bir finansal ürün geliştirmiştir. Yatırımcıları içerisinde
Foundation Capital, Goldman Sachs, Ignition Partners and
Norwest Venture Partners gibi önemli kuruluşlar yer almak-
tadır. Yönetim kurulu üyeleri arasında ise eski SEC (ABD
Sermaye Piyasası Kurulu) başkanı Arthur Levitt ve eski Wall
Street yöneticilerinden Sallie Krawcheck gibi isimler yer al-
maktadır.
Future Advisor: Orta sınıfa üst düzey servet yönetim hizme-
ti sunan bir online yatırım platformudur. Diğer platformların
ileri teknoloji düşkünü ve zengin müşterilerinin aksine, şir-
ket, farklı kurumlarda birden çok hesabı bulunan ve kabaca
100.000 Dolarlık varlık büyüklüğü olan müşterilere sahiptir.
Bunun dışında şirket diğer şirketler gibi algoritmalar kulla-
narak müşterileri için portföy optimizasyonu sunmaktadır.
Söz konusu bu portföy optimizasyonu için gerekli tüm veriler
tek bir kaynaktan müşterilere ücretsiz olarak sağlanmaktadır.
Personal Capital: Yatırımlarını yönetmeleri ve servetlerini
artırmaları için müşterilerine onlara ilişkin tüm finansal ve-
rileri toplayan ve analiz eden bir finansal danışman ile buna
bağlı ücretsiz araçlar sunan bir online yatırım platformudur.
Şirket müşteriler tarafından yatırılan toplam 800 Milyon
Dolar’lık bir varlık büyüklüğünü yönetmektedir.
Hedgeable: 2009 yılında kurulan Hedgeable, profesyonel
fakat meşgul yatırımcılara minimum bir yatırım tutarı ge-
rektirmeksizin, birkaç dakika içerisinde karmaşık yatırımları
gerçekleştirme imkanı tanıyan bir online yatırım platfor-
mudur. Şirket ultra yüksek değerde varlık sahiplerine varlık
yönetim hizmeti vermektedir. Şirket geliştirdiği bir takım
özel sistemler vasıtasıyla müşterilerine özel sermaye şirketi
hisseleri, risk yönetimi, hedging, sanal para gibi hizmetler
sunmaktadır.
Nutmeg: ISA ve emeklilik fonu yatırımları üzerine uzman-
laşmış ve müşterilerine akıllı, basit ve adil online yatırım
hizmetleri sunan online bir yatırım platformudur. Şirket
şimdiye kadar 37.3 Milyon Dolar’lık bir varlık büyüklüğüne
ulaşmıştır.
Wealth Horizon: Müşterilerine 12.5 Pound’dan başlayan dü-
şük ücretlerle online hizmetler sunan, düşük maliyetli bir onli-
ne yatırım platformudur. Şirket finansal danışmanlara yüksek
ücretler ödemek istemeyen “tavsiye boşluğu” olarak adlandır-
dıkları durumda bulunan müşterileri hedeflemektedir.
Swanest: Akıllı teknolojiler vasıtasıyla müşterilerine özel
uygun yatırım planları oluşturma ve yönetme imkanı sunan
Londra dışı merkezli bir online yatırım platformudur. Şirket,
müşterilerine gelecekteki finansal amaçlarına ulaşabilmeleri
için yardımcı olmaktadır.
Money Farm: Online yatırım danışmanlığı hizmeti sunan
İtalya’nın tek online yatırım platformudur. Özellikle küçük
tasarruf sahiplerine birinci sınıf yatırım danışmanlığı hiz-
meti sunmaktadır. Şirketin müşterileri, şirketin varlık tahsis
önerileri vasıtasıyla portföy oluşturabilmekte ve oluşturduk-
ları portföyü zaman içerisinde basit ve verimli bir şekilde yö-
netebilmektedir.
Vaamo: Sunduğu robot danışmanlık hizmeti ile Almanya’nın
en önde gelen online yatırım platformudur. Şirket düşük ma-
liyetle karlı bir şekilde yatırım yapabilmeleri için müşterile-
rin sermaye piyasalarına kolay ve sezgisel bir şekilde girebil-
meleri ve işlem yapabilmelerine yardımcı olmaktadır.