40 Menkul Kıymet Yatırımları
Yeminli hayat sigortacısı, ilgili sertifika programından başarı derecesi almış olan, hayat
sigortası satan ve müşterisine planlama hizmetleri sunan bireylerdir. Yeminli hayat sigor-
tacısı hayat sigortası alanında alınabilecek en yüksek uzmanlık derecesidir. Amerika Üni-
versitesi tarafından verilen bu unvan, adayın eğitim sürecinin ardından sınavlarda başarılı
olması hâlinde verilmektedir.
Yeminli finansal danışman, yoğun bir eğitim ve uygulama tecrübesinin ardından ala-
nında uzman olduğu girdiği sınavlarla kanıtlanmış muhasebe ve ekonomi profesyonelle-
ridir. Danışmanlar müşterilerine sigorta, vergiler, emlak planlaması ve emeklilik planla-
ması gibi konularda hizmet sunar ve tavsiyelerde bulunurlar.
Kişisel finans uzmanı, bireylere finansal hizmet sunmak amacıyla, gerekli eğitimleri
alarak devlet tarafından zorunlu tutulan sertifika programlarını başarıyla tamamlayan ki-
şilerdir. Kişisel finans uzmanları bireylerin refah seviyeleri yükseltmelerine yardım eder,
hem finansal kararlarında hem de yatırım kararlarında tavsiyelerde bulunurlar.Finansal danışman türleri nelerdir ve sundukları hizmet ile müşterilerine hangi tür fayda
4 sağlamaktadırlar?